3 dødbringende fejl, der kan synke din handelskonto … på ingen tid

Jeg vedder på, at du har hørt om folk, der fik brændt fingrene med forexhandel. Disse mennesker vil ofte henvise til forex trading som ekstremt risikabelt og uforudsigeligt. Jeg har endda hørt en fyr sige, at det er en form for spil. Nå, de fleste (hvis ikke alle) af disse mennesker havde ingen anelse om, hvordan man anvender korrekt risikostyring. Dem, der vidste noget om styring af deres risiko, overholdt ikke deres egne regler eller anvendte dem kun i en kort periode. Der er selvfølgelig mange andre faktorer udover risikostyring, der bestemmer en erhvervsdrivendes succes, men uden ordentlig risikostyring er dine chancer for fiasko stort set garanteret.

Ser du, handel med valutamarkedet og andre markeder er en enorm udfordring for den gennemsnitlige person. Det følelsesmæssige aspekt ved handel er sandsynligvis den største udfordring, du bliver nødt til at overvinde på din vej til succes. Når bølgerne af frygt og grådighed slår voldsomt mod dit handelsskib, er du nødt til at opretholde en kontrolleret og disciplineret tilgang for at klare det gennem stormene. Desværre tager det mange rejser over farlige oceaner for den “gennemsnitlige Joe” at lære at kontrollere sig selv, sine følelser og hans handel. Før du kan mestre markederne, skal du mestre dig selv.

Lad os se på tre af de mest dødelige snarer, du har brug for at undgå i din handel:

 

Snare nr. 1 – Brug for meget gearing

Da jeg første gang hørte om handel med gearing, tænkte jeg: “Wow! Det her er fedt!” Og selvfølgelig er det fantastisk, men ekstremt farligt, hvis du ikke ved, hvordan du bruger det korrekt. Ser du, den mindste position, du typisk kan åbne, når du handler forex, er et mikrolot, der er 1000 af et valutapar. Uden gearing ville du have brug for mere end tusind dollars for at åbne en 1K-position på EUR / USD. Derefter har du brug for yderligere midler til at opretholde handelen, hvis du oplever en udnyttelse. Selvfølgelig, i det øjeblik du åbner en handel, trækkes du straks ned på grund af spredningen.

Under alle omstændigheder, med gearing af, lad os sige, 1: 100, har du brug for mindre end $ 11 for at åbne en handel på EUR / USD. Dette gør valutahandel meget mere levedygtig for investorer og handlende med små konti. Lad os sige, at du gerne vil åbne en handel på EUR / USD med et stoptab på 50 kerner og et overskud på 100 kerner. Det beløb, du har brug for for at åbne et 1K-parti, er cirka $ 11. Fifty pips er $ 5, når du handler denne partistørrelse. Så for at opretholde din handel op til det punkt, hvor dit stoptab bliver ramt, ville det kræve omkring $ 16, hvilket virkelig er et minutbeløb. Selvfølgelig kan du ikke handle effektivt med en $ 16-konto, dette er kun et praktisk eksempel for at påpege forskellen mellem en gearet konto og en ‘normal’ unleveraged-konto.

Det er her, uerfarne handlende bliver båret af overdreven grådighed. De tænker over det på denne måde: ”Jeg vil give et enormt afkast på min investering ved at gå STOR! Med min $ 500-konto kan jeg let åbne en 25K-handel. Hvis jeg når et mål på 100 pip med 25.000 EUR / USD, har jeg en storslået fortjeneste på $ 250. Jeg kan tjene 50 procent på min investering på ingen tid. Jeg kan ikke vente med at placere handelen. ” Den naive erhvervsdrivende ser et setup på EUR / USD, der ser ud som en ret god mulighed og trækker aftrækkeren i tillid til, at han kun er et par timer væk fra en massiv gevinst på 50 procent på sin konto. Lyder det velkendt?

Lad os sige, at denne uerfarne erhvervsdrivende placerede denne handel med et 50 pip stop-tab og en 100 pip-fortjeneste og mistede handlen. Det ville være et tab på ikke mindre end 25 procent af hele hans konto. Selvfølgelig kunne han have vundet handlen, men vi ved, at selv de bedste handelsmuligheder kan blive til at miste handler.

Lad os sige, at denne samme erhvervsdrivende tog sit mod og placerede en anden handel, men denne gang, en mindre 20K-handel med et 70 pip stop-tab og en 140 pip-fortjeneste, der risikerer $ 140. Hvis han også mistede den anden handel, ville han kun have $ 235 tilbage af sin oprindelige $ 500. Det er et tab på 53 procent i kun to handler! Ser du hvor farlig overdreven gearing kan være?

Nu hvor vi ved, at vi ikke skal bruge for meget gearing i vores handel, hvor meget gearing ville have været passende for denne erhvervsdrivende med sin $ 500-konto? Uanset størrelsen på din konto er, skal du ikke risikere mere end cirka to procent af din egenkapital på en enkelt handel. For mindre erfarne forhandlere vil jeg anbefale at risikere en procent eller mindre. Selvfølgelig skal handlende uden erfaring overhovedet prøve det på en demo-konto.

Så med en $ 500-konto ville et 50 pip stop-tab på en 1K EUR / USD-handel være 5 dollars risiko, hvilket er 1 procent af den samlede egenkapital. Husk, det mindste beløb, der kræves for at åbne og opretholde en handel op til en udnyttelse af 50 kerner (med en 1K-partistørrelse) er $ 11 + $ 5 = $ 16. Træk dette fra $ 500, og du får $ 484. Del $ 484 med $ 5, og du får 96,8. Dette er antallet af gange, du kan miste en procent af en $ 500-konto, før du ikke har nok penge tilbage til at foretage en anden handel. Lad os afrunde dette tal ned til 96 (fordi 0,8 handel = ingen handel). Fantastisk, er det ikke?

Lad os nu antage, at du har en forex-handelsstrategi med en gevinstrate på 55%. Lad os holde det enkelt og arbejde med et stoptab, der er lig med take profit. Nu, hvis du risikerer 25% af hele din konto på en handel, kan du naturligvis slette din konto let. Når alt kommer til alt, vil det kun kræve fire tabte handler for at udslette kontoen (dette giver måske ikke mening for dig ved første øjekast, men det er muligt ved at justere stoptabsafstanden i pips for at imødekomme den mindre partistørrelse, du ville have har brug for at matche med dit formindskede kapitalniveau med de sidste en eller to handler).

Med en strategi, der giver en gevinst på 55%, kan du let miste fire handler i træk. Denne samme strategi vil dog sjældent tabe 20 gange i træk, langt mindre 40 eller 50 gange.

Statistisk beregnet med en speciel risiko for ruinformel har du 13% chance for at sprænge hele din konto med en gevinst på 55%, hvis du risikerer 10% af din konto ved hver på hinanden følgende handel. Når du kun risikerer 5% pr. Handel, falder dette antal til 1,8%. Men når du kun risikerer 2% pr. Handel, reduceres din chance for at sprænge hele din konto til nul. I disse tre eksempler er et belønning-til-risiko-forhold på 1: 1 underforstået. Husk, vi taler om nøjagtigt den samme gevinstprocent (55%). Den eneste forskel er procentdelen af ​​din egenkapital, der er risikeret ved hver handel. Naturligvis varierer resultaterne, når du justerer gevinstprocenten og belønning til risiko-forhold, men med alle de forskellige input forbliver princippet det samme – risikerer du en mindre mængde af din egenkapital ad gangen reducerer din risiko for ødelæggelse ( ROR) dramatisk. Brug aldrig overdreven gearing!

 

Snare nr. 2 – Hævnhandel

Dette er et af de farligste spil, du kan spille med dine penge. Uden en disciplineret handelsmetode vil du ikke tjen penge i det lange løb.

Mange handlende kan ikke klare at miste, hvilket i sidste ende driver mange af dem til hævnhandel. Nogle gange kan de håndtere en eller to på hinanden følgende tabte handler, men når de taber for mange gange i træk, bliver de rasende og forsøger at vinde alle disse tab tilbage med en handel.

Arten af ​​en hævnhandel

Når disse handlende fortsætter med at placere denne latterlige næste handel, er de så overvældede af deres egne følelser, at de ikke baserer denne handel på solid markedsanalyse. De overvejer heller ikke den risiko, der er forbundet med handelen. De fleste gange er denne handel så overskrevet, at den udsætter en enorm del af den erhvervsdrivendes egenkapital. Nu fordi denne handel ofte placeres impulsivt og i en fart, er det normalt en rigtig dårlig handel. Gevinstforholdet for typiske hævnhandler er virkelig forfærdeligt. Derfor sprænger det store flertal af forhandlere, der bliver fanget i denne handelsstil, deres konti på et eller andet tidspunkt. Du får muligvis en eller to heldige hævntransaktioner, der inddriver dine mistede midler, men du vil til sidst banke på.

Hævnhandler sker ofte tæt på slutningen af ​​en forhandlers dag. Årsagen til dette er, at handlende har en vis forventning om, hvordan deres handelsdag skal blive, og selvfølgelig vil alle sætte sig ved middagsbordet, tilfredse med det anstændige overskud, de opnåede for dagen. Hvis din kone spørger dig, hvordan din handel var, er det dejligt at svare: “Skat, jeg tjente virkelig godt i dag.” Og selvfølgelig føles det forfærdeligt at sige: “Jeg havde en forfærdelig dag på markederne og mistede en hel del penge.”

Stolthed og visse forventninger kan være virkelig skadelige for din handel. Når du har holdt dig til din handelsplan og lavet nogle tab i en hård dags handel, skal du være kølig og vente på den næste handelsdag. Enhver god handelsstrategi mister handler nu og da. Du skal være mentalt hård nok til at skubbe igennem disse tab. Når alt kommer til alt, hvis du risikerer en eller to procent af din egenkapital pr. Handel, har du intet at bekymre dig om, hvis du bruger en strategi, der er bevist at være rentabel på lang sigt. Selv et par tab i træk skal slet ikke ryste dig.

Handlende, der risikerer bittesmå stykker af deres konto på hver handel, er meget mindre sårbare for at give efter for hævnhandelsvirussen. Ser du, når du mister en stor del af din egenkapital i en eller to handler, sætter det dig i en situation, hvor dine følelser let kan overvælde dig. Dette er når du begynder at tage irrationelle beslutninger og mister greb om dig selv OG din handelskonto. Når handlende bliver virkelig følelsesladede, kan hævnhandel ske næsten automatisk.

 

Snare nr. 3 – Handel uden stoptab

Du har sikkert hørt dette før, men du skal bruge et stoptab, når du handler. Jeg kender personligt mindst to institutionelle forhandlere, der ikke bruger stoptab, men disse fyre handler med millioner af dollars og bruger ringe eller ingen gearing. Selvom de ikke bruger stoptab, udøver de omhyggelig risikostyring med hver handel, de udfører. Du undrer dig måske over, hvordan det er muligt. For at bruge et virkelig simpelt eksempel, hvis du åbner en 1K-købshandel på GBP / USD, er det mest, du muligvis kan tabe, 1000 pund, hvis pundet mister hele sin værdi, hvilket naturligvis er meget usandsynligt. Den nuværende valutakurs er omkring 1.2800, hvilket betyder, at 1000 pund er omkring $ 1280 i øjeblikket. Hvis du har en handelskonto på $ 128.000, kan du handle et 1K-parti på GBP / USD uden stoptab, og du risikerer kun 1 procent af hele din konto på denne handel. Dette er bare et simpelt, upraktisk eksempel for at bevise for dig, at det faktisk er muligt at handle uden stoptab og stadig anvende fremragende risikostyring.

For den gennemsnitlige detailhandler er det imidlertid upraktisk og meget risikabelt at handle uden stoptab. For at du kan overholde de rette risikostyringsprincipper, har du brug for et stoptab for at begrænse dine tab i henhold til dine foruddefinerede risikoparametre, for eksempel ved ikke at risikere mere end en procent af din egenkapital på en enkelt handel. Brug af stoptab giver dig fremragende kontrol over dine handelsaktiviteter og giver dig mulighed for at bruge acceptable mængder gearing effektivt.

Et vigtigt aspekt ved at bruge et stoptab er, at du ikke skal holde det længere væk fra den aktuelle markedspris, når en handel går imod dig. Uerfarne handlende har tendens til at flytte deres stoptab som dette og i sidste ende lide meget større tab, end det var nødvendigt. At flytte et stoptab i den forkerte retning kan være det samme som at handle uden et stoptab overhovedet.

Husk, risikostyring er sandsynligvis det vigtigste aspekt ved handel. Hvis du ikke får det rigtigt, vil det i høj grad begrænse dine chancer for succes. Brug ikke overdreven gearing, fald ikke i hævnhandel, og husk altid at bruge stoptab!

Held og lykke med din handel!